“和余額寶一樣安全可靠并為國企背景”“預(yù)期收益是余額寶的5倍、銀行活期的15-20倍”“1萬元存入預(yù)期收益3000元”……看到這樣的理財(cái)宣傳，千萬不要輕信。繼4月底北京商報(bào)記者報(bào)道《“理財(cái)神器”創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)的易容術(shù)》后，9月14日，不少創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)受害者向北京商報(bào)記者反映，其在創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)的投資款血本無歸，自8月就開始無法提現(xiàn)，截至目前平臺也徹底失聯(lián)。初步統(tǒng)計(jì)，僅僅十余人被騙投資款項(xiàng)就已超百萬元。
從日入上千到血本無歸
9月14日，來自河南的王龍(化名)告訴北京商報(bào)記者，今年6月，他在親友的推薦下，接觸到了一款叫作“創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)”的App，心動(dòng)于對方宣傳的“投資項(xiàng)目保本保息”且“收益很高”，便抱著試一試的想法開始了第一筆投資。
王龍稱，他在6月28日注冊了“創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)”App賬號，并在6月29日嘗試投資了平臺的300元“新手福利體驗(yàn)項(xiàng)目”，該項(xiàng)目投資周期為1天，注冊當(dāng)天他就獲得了28元的獎(jiǎng)勵(lì)，再加上1天的收益4.5元以及每日簽到的獎(jiǎng)勵(lì)，王龍?jiān)?月30日成功提現(xiàn)了335.5元。
區(qū)別于其他平臺，創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)所謂的投資理財(cái)，其實(shí)是通過銀行卡轉(zhuǎn)賬給個(gè)人。此前，北京商報(bào)記者體驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，注冊登錄該App后，要投資其中的項(xiàng)目，僅支持賬戶充值，而充值方式僅支持銀行卡入款，且該銀行收款賬號也為個(gè)人賬戶。
與北京商報(bào)記者親測一致，王龍?jiān)谠?span id="suemwqs" class="keyword">平臺的投資方式同樣是通過銀行卡轉(zhuǎn)賬。據(jù)他所述，系統(tǒng)規(guī)定8：00至23：00客服在線辦公，對方一般都是在收到轉(zhuǎn)賬款后，再為其更新賬戶余額。
第一筆投資款成功提現(xiàn)后，王龍開始了后續(xù)的操作。他向北京商報(bào)記者講述，8月11日開始，創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)平臺以20周年慶為由，發(fā)布了多個(gè)誘人的投資項(xiàng)目，如“珠海市金灣區(qū)機(jī)場改擴(kuò)建工程【保本保息】”，該項(xiàng)目投資期限10天，日利率為1.98%，并承諾該項(xiàng)目投滿后，贈(zèng)送5萬元現(xiàn)金紅包。
王龍稱，在多次高息及獎(jiǎng)勵(lì)的誘惑下，他前后共投了“年產(chǎn)1000噸高純鎳鹽項(xiàng)目”“天津大學(xué)福州校區(qū)(三期)工程”“創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)周年慶福利項(xiàng)目”等5個(gè)項(xiàng)目，累計(jì)本金近7萬元。其中投資金額最多的一個(gè)項(xiàng)目是5萬元，期限10天，預(yù)期收益10116元，也就是說，他當(dāng)時(shí)每天賬戶顯示收益入賬高達(dá)上千元。
但好景不長。王龍稱，“當(dāng)時(shí)因?yàn)槊刻於寄芸吹劫~戶更新收益，我沒有覺察出異常，直到8月17日下午，創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)App平臺徹底無法打開，他們的客服熱線也無法打通。這時(shí)候我才意識到不妙”。
截至目前，王龍?jiān)趧?chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)的所有投資項(xiàng)目均已到期，但無一例外，均顯示提現(xiàn)失敗。
另據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，與王龍一樣提現(xiàn)失敗的還有十余人，均是在創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)“高息”“保本”的誘惑下進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬投資，款項(xiàng)共計(jì)140.5萬元。
除了“高息”“保本”等虛假噱頭外，王龍稱，經(jīng)建設(shè)銀行核實(shí)，創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)App上公示的《中國建設(shè)銀行存款證明書》《資金存管業(yè)務(wù)支付結(jié)算服務(wù)合作協(xié)議》《中華人民共和國金融許可證》等證件也均為偽造。
對此，王龍等受害者已經(jīng)向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，針對被詐騙一事，已有警方進(jìn)行了立案偵查。
9月14日，北京商報(bào)記者嘗試聯(lián)系創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)平臺，但撥打客服被提示“號碼錯(cuò)誤”。
關(guān)閉前試圖二次“收割”
創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)平臺出現(xiàn)異常并非毫無端倪，據(jù)王龍等受害者所述，8月17日上午，就在平臺關(guān)閉的前幾個(gè)小時(shí)，傳達(dá)產(chǎn)業(yè)客服還在以“保險(xiǎn)備案”為由，誘導(dǎo)投資人再次轉(zhuǎn)賬充值。
王龍稱，8月17日上午，他打開創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)App后，發(fā)現(xiàn)平臺上突然顯示：應(yīng)相關(guān)要求，所有投資者要進(jìn)行保險(xiǎn)備案登記，只有登記才能被視為個(gè)人合法投資。保險(xiǎn)備案時(shí)間為一天。逾期未進(jìn)行保險(xiǎn)備案的投資人都將視為非法投資獲利，由相關(guān)部門永久凍結(jié)其會員賬號及資金，并追究個(gè)人金融刑事責(zé)任。
創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)平臺顯示，投資人應(yīng)按照會員VIP登記對應(yīng)金額，進(jìn)行保險(xiǎn)備案登記。其中，VIP0至VIP6分別被要求充值5000-100萬元不等。
“看到這個(gè)消息后，我整個(gè)人都像掉進(jìn)了谷底，不知所措。但看到《保險(xiǎn)備案登記項(xiàng)目》正上方還掛有國徽的圖案，我甚至還想過是不是真的要再往里面充錢。”據(jù)王龍所述，他的多次提現(xiàn)請求均被平臺拒絕，同時(shí)還被要求進(jìn)行所謂的“保險(xiǎn)備案”，直到8月17日下午平臺關(guān)閉，對方才放棄了騙術(shù)。
需要警惕的是，除了創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)平臺二次詐騙外，還有其他自稱“法律顧問”的人也試圖對受害者進(jìn)行二次“收割”。
北京商報(bào)記者從不少受害者處發(fā)現(xiàn)，目前，有不少中介人員宣稱可以替受害者追回被騙的投資款，并對受害者個(gè)人信息、被騙款項(xiàng)、聊天記錄進(jìn)行了記錄，稱可以用所謂“自己的方式”為受害者追回投資款，但需要受害者先繳納400元的服務(wù)費(fèi)用。
一個(gè)接一個(gè)的連環(huán)套路下，受害者們直言猝不及防、苦不堪言。
對此，易觀高級分析師蘇筱芮提醒稱，此類情況下，不管是平臺還是所謂的“法律人員”，都可能涉及到二次詐騙，建議用戶謹(jǐn)慎操作，不向平臺方進(jìn)行打款、轉(zhuǎn)賬操作，對于被詐騙用戶來說，遇到此類詐騙行為同樣建議向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
套路換湯不換藥
這個(gè)讓受害者叫苦連天的創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)平臺，北京商報(bào)記者曾進(jìn)行深度揭露和報(bào)道。其自稱為一款有著“互聯(lián)網(wǎng)金融+國資背景”的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)神器，平臺運(yùn)營公司全名為海南創(chuàng)達(dá)投資有限公司，于2001年成立，法定代表人宋天奎，注冊資金8000萬元，控股股東為北京中創(chuàng)投資有限公司。
9月14日，北京商報(bào)記者進(jìn)一步追溯發(fā)現(xiàn)，宋天奎在十余家公司有過任職信息，除了創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)外，還包括海南亞勝投資有限公司、海南潤尚得礦業(yè)投資有限公司、海南佳海投資有限公司(以下簡稱“佳海投資”)、海南中創(chuàng)鑫投資有限公司，無獨(dú)有偶，這些公司中，也有平臺被用戶投訴存在類似的詐騙情況。
從投訴情況來看，平臺套路換湯不換藥，也同樣是在8月17日下午“跑路”。其中，有用戶在佳海投資下方評論稱“平臺割韭菜”，還有用戶稱“佳海投資運(yùn)營的‘萬達(dá)產(chǎn)業(yè)’于8月17日下午無法打開，可能涉嫌非吸罪或非集詐罪，受害者趕緊撥打110報(bào)警”等。
“任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)存在的，投資者在進(jìn)行理財(cái)投資的時(shí)候應(yīng)該謹(jǐn)慎對待，選擇合法的投資渠道和持牌金融機(jī)構(gòu)。”北京市中聞律師事務(wù)所律師李亞告訴北京商報(bào)記者，這一系列未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)牌照，以非法占有為目的，以“高息”“保本付息”為誘餌來吸引投資，向不特定對象吸收資金，可能會涉嫌集資詐騙。
對于受害者，李亞建議，受害者在發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品有問題的時(shí)候應(yīng)該第一時(shí)間出局，停止繼續(xù)進(jìn)行金錢交易，并盡早搜集和固定相關(guān)證據(jù)，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。此外，他還提醒到，消費(fèi)者在進(jìn)行理財(cái)投資的時(shí)候，對“高息”和“還本付息”等宣傳要警惕，以及警惕一些所謂的“內(nèi)部消息”“內(nèi)部產(chǎn)品”，一定要通過合法的渠道和持牌金融機(jī)構(gòu)購買正規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品。
